Nuevo requisito para poder retirar dinero en bancos mexicanos
La Chispa, te explica qué está ocurriendo en el sistema financiero nacional y por qué el nuevo requisito para poder retirar dinero se ha convertido en uno de los temas más comentados por quienes desean entender lo que pasa en el mundo y proteger su dinero. La banca mexicana anunció una serie de cambios que buscan reforzar la prevención de lavado de dinero y alinearse con estándares internacionales, afectando directamente a usuarios que realizan operaciones en efectivo y transferencias.
Nuevo requisito para poder retirar dinero en bancos
El nuevo requisito para poder retirar dinero forma parte de una estrategia impulsada por la Asociación de Bancos de México (ABM), anunciada oficialmente el 29 de octubre de 2025. Esta medida responde al fortalecimiento de los programas de cumplimiento, la cooperación con autoridades financieras y la adopción de mejores prácticas internacionales, con el objetivo de preservar la estabilidad del sistema bancario y combatir el crimen financiero.
Identificación obligatoria en operaciones en efectivo
Uno de los puntos más relevantes es la exigencia de identificación oficial para movimientos en efectivo a partir de 140 mil pesos, medida que entrará en vigor el próximo 1 de julio. Este nuevo requisito para poder retirar dinero también aplicará a depósitos en cuentas concentradoras, los cuales deberán estar plenamente referenciados para garantizar su trazabilidad y evitar el uso indebido del sistema financiero por parte de redes ilícitas.
Cambios en transferencias internacionales y remesas
Las transferencias internacionales realizadas o recibidas por personas físicas estarán sujetas a reglas más estrictas a partir del 30 de junio de 2027. Solo podrán efectuarse entre cuentahabientes y los pagos en efectivo requerirán identificación oficial vigente y el registro de un dato biométrico. Además, el límite por operación será de 350 dólares y el máximo mensual por receptor no superará los 900 dólares, reforzando así el nuevo requisito para poder retirar dinero en operaciones transfronterizas.
Integración tecnológica y supervisión
Un primer grupo de bancos ya se incorporó a la Plataforma de Intercambio de Información de la ABM desde el 30 de diciembre pasado. Para el 30 de julio de 2026 se prevé la integración total de las entidades, facilitando la supervisión, el intercambio de datos y la detección de operaciones inusuales de forma más eficiente y coordinada.
Coordinación nacional e internacional
Durante la implementación de estas medidas, se mantendrán reuniones periódicas con la Unidad de Inteligencia Financiera y autoridades extranjeras, enfocadas en la Lista de Personas Bloqueadas, la coordinación internacional y la atención de riesgos emergentes. Las 54 instituciones que integran la ABM reiteraron su compromiso con un régimen antilavado sólido, moderno y alineado con estándares globales.
