EEUU sanciona a tres bancos mexicanos por lavado de dinero vinculado al fentanilo
En una decisión que sacude el sistema financiero, EEUU sanciona a tres bancos mexicanos —CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa— por presunto lavado de dinero vinculado al tráfico de fentanilo. Estas acciones forman parte de la nueva ofensiva del Departamento del Tesoro de Estados Unidos contra el crimen organizado internacional.
EEUU sanciona a tres bancos mexicanos por su presunta participación en lavado de dinero
Las órdenes emitidas este miércoles por el Tesoro prohíben cualquier transacción con estas entidades financieras. Se trata de una de las primeras acciones aplicadas bajo la Ley FEND Off Fentanyl, herramienta clave para combatir el tráfico de opioides sintéticos.
¿Por qué fueron sancionados CIBanco, Intercam y Vector?
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) identificó a estas tres instituciones mexicanas como amenazas principales en temas de lavado de dinero, principalmente por facilitar pagos relacionados con el tráfico de precursores químicos empleados para la producción de fentanilo. Esta droga ha cobrado miles de vidas en Estados Unidos.
El Departamento del Tesoro aseguró que CIBanco e Intercam, bancos comerciales con más de 7,000 y 4,000 millones de dólares en activos totales, respectivamente, y Vector, una firma de corretaje que administra casi 11,000 millones de dólares en activos, han desempeñado colectivamente un papel vital y de larga data en el lavado de millones de dólares en nombres de cárteles con sede en México, y en la facilitación de pagos para la adquisición de precursores químicos necesarios para producir fentanilo.
Lavado de millones para cárteles mexicanos y proveedores chinos
EEUU sanciona a tres bancos mexicanos tras documentarse que entre 2013 y 2024, estas instituciones facilitaron:
- CIBanco: apertura de cuentas en 2023 para lavar más de 10 millones de dólares para el Cártel del Golfo, Cártel de los Beltrán Leyva, y el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG). También gestionó entre 2021 y 2024 más de 2.1 millones en pagos a compañías chinas.
- Intercam Banco: presuntamente en 2022 sostuvo reuniones con el CJNG y transfirió 1.5 millones de dólares a empresas chinas.
- Vector Casa de Bolsa: lavó más de 2 millones de dólares entre 2013 y 2021 para el Cártel de Sinaloa y transfirió más de 1 millón de dólares en pagos en nombre de empresas con sede en México a empresas chinas entre 2018 y 2023.
“Financieros del envenenamiento”
“Facilitadores financieros como CIBanco, Intercam y Vector están facilitando el envenenamiento de innumerables estadounidenses al transferir dinero en nombre de los cárteles, lo que los convierte en piezas clave de la cadena de suministro de fentanilo”, declaró Scott Bessent, secretario del Tesoro.
Estas declaraciones refuerzan la narrativa de que los bancos sancionados son piezas clave en la maquinaria de tráfico ilegal.
Más allá de las sanciones: cooperación entre gobiernos
Aunque EEUU sanciona a tres bancos mexicanos, el Departamento del Tesoro remarcó que la medida se da en el marco de una colaboración sólida con el gobierno mexicano para frenar el flujo de dinero ilícito.
Ambos países han reforzado sus sistemas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, consolidando una alianza estratégica frente al crimen organizado transnacional.
Las restricciones financieras a estas tres instituciones mexicanas se harán efectivas 21 días después de su publicación en el Registro Federal de los Estados Unidos. Esto permitirá a las empresas y personas que mantienen relaciones con estos bancos ajustar sus operaciones o evitar sanciones adicionales.
Estas sanciones podrían representar un cambio de paradigma en la forma en que los sistemas financieros mexicanos serán evaluados por autoridades internacionales. La etiqueta de “preocupación principal” pone bajo la lupa los controles internos de los bancos nacionales y genera presión para una reforma urgente.
Además, esta acción sienta precedente en el uso de leyes estadounidenses para sancionar a actores financieros fuera de su territorio, marcando un hito en la lucha transnacional contra el fentanilo.
