Blinda México lavado de dinero tras acusaciones de EU
Las acusaciones han provocado una respuesta unificada del sector financiero.
Una frase celebre que le escuché a Agustín Carstens cuando nos invitaba a sus comidas de fin de año, siendo secretario de Hacienda, era que “cuando Estados Unidos lanza una acusación es que la cosa es sería”.
La locución viene a colación luego de que hace unos días Washington arrojara a través del Departamento del Tesoro, sanciones contra tres entidades financieras mexicanas que se basan en información no pública y derivada de investigaciones serias, que, de acuerdo con expertos, ignorarlas puede poner en riesgo a inversionistas y usuarios, si no se toman en serio estas alertas, el sistema financiero nacional estará expuesto.
Inmediatamente a esta situación la Cámara de Diputados aprobó un proyecto de ley destinado a endurecer las medidas contra el lavado de dinero, solo días después de que se acusara a estas empresas financieras nacionales de facilitar transacciones de empresas vinculadas al narcotráfico.
El señalamiento de las autoridades financieras de EU, va contra Intercam que preside Eduardo García Lecuona, CIBanco de Jorge Rangel de Alba , y Vector Casa de Bolsa de Alfonso Romo, este último asesor financiero del expresidente López Obrador, el que le hablaba al oído sobre el sector empresarial del país.
Posteriormente la intervención de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ha estos bancos, tendrá implicaciones crecientes y un reacomodo forzoso de diversos segmentos del sector financiero mexicano.
Todo el sistema financiero lo sintió, pues sobre las instituciones no sólo está la presión y reclamo de clientes, personas físicas y morales, sino además otros bancos y emisores de valores cuyo fideicomiso son administrados por los bancos y la casa de bolsa, y además de Hacienda, CNBV y después se sumó, incluso, la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro (Consar).
Édgar Amador Zamora, secretario de Hacienda tuvo que salir al quite tras las sanciones del Departamento del Tesoro y dijo que se constató que CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa tenían problemas en sus líneas de financiamiento.
Durante la conferencia matutina del viernes, el secretario explicó que la decisión de llevar a cabo una intervención temporal en la administración de las tres instituciones era para evitar una interrupción en el sistema bancario, así como cuidar preventivamente los ahorros de los clientes.
La tormenta financiera desatada por las acusaciones ha provocado una respuesta unificada del sector financiero mexicano, centrada en la defensa de su integridad y el cumplimiento normativo. Las instituciones señaladas de facilitar operaciones para cárteles de la droga, han salido a negar los hechos, mientras el gobierno mexicano pone en duda la evidencia presentada por Washington.
El daño está hecho y por lo menos focalizado debido a que las medidas impuestas por EU, no son sanciones económicas totales, pero sí, la designación como “entidades de preocupación por lavado de dinero” crea un “riesgo premium” a largo plazo.
Lo que significa que los bancos corresponsales internacionales y los socios comerciales, aplicarán un escrutinio mucho mayor a cualquier transacción que involucre a Vector, CIBanco o Intercam, y en sí, a todo el sistema financiero mexicano.
El problema es que este aumento en la vigilancia puede traducirse en mayores costos de cumplimiento, retrasos en las operaciones y una dificultad general para hacer negocios en el extranjero, afectando la competitividad y rentabilidad futura de todos los bancos mexicanos. Ese es el gran problema.
